為有效遏制洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行梧州分行認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作要求，多措并舉提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效，用高度的責(zé)任心和使命感構(gòu)筑起堅(jiān)固的反洗錢(qián)防線(xiàn)，有效營(yíng)造安全合規(guī)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。 壓實(shí)責(zé)任，建立反洗錢(qián)工作機(jī)制。該行深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前反洗錢(qián)工作的重要意義，將反洗錢(qián)工作當(dāng)作一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，始終貫穿于業(yè)務(wù)部門(mén)的各個(gè)環(huán)節(jié)。該行打破部門(mén)間壁壘，讓全體員工參與，推行反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人機(jī)制，將反洗錢(qián)工作延伸至全行各個(gè)角落。同時(shí)，樹(shù)立“一盤(pán)棋”思想，將反洗錢(qián)各項(xiàng)要求與業(yè)務(wù)指標(biāo)同布置、共落實(shí)，充分發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，加強(qiáng)前后臺(tái)聯(lián)動(dòng)，各負(fù)其責(zé)通力配合，在全轄形成“職能部門(mén)牽頭抓、協(xié)作部門(mén)配合抓”的工作格局，形成人人把關(guān)、人人負(fù)責(zé)、人人參與的工作局面。 強(qiáng)化人員管理，加強(qiáng)員工培訓(xùn)。該行組織員工學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，了解洗錢(qián)行為會(huì)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，更加有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，有效防范新的犯罪行為，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)。該行組織員工不斷提高鑒別洗錢(qián)行為的能力，做到學(xué)法、知法、用法，用法律的手段維護(hù)合法權(quán)益。同時(shí)，要求轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)《反洗錢(qián)紅線(xiàn)手冊(cè)》進(jìn)行深刻講解，通過(guò)對(duì)一系列反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)案例的剖析，讓各崗位員工明確應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)以及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。 加大宣傳，切實(shí)守護(hù)百姓錢(qián)袋子。該行以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，開(kāi)展多種形式的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，通過(guò)在LED屏滾動(dòng)播放宣傳內(nèi)容、在廳堂醒目位置擺放手冊(cè)、發(fā)放宣傳折頁(yè)等方式對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)進(jìn)行防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容的宣傳，向社會(huì)公眾普及履行身份識(shí)別義務(wù)、保護(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的重要性，并深入社區(qū)和企業(yè)，通過(guò)資料發(fā)放，現(xiàn)場(chǎng)講解案例，普及反洗錢(qián)知識(shí)。同時(shí)，對(duì)開(kāi)立賬戶(hù)的單位和個(gè)人做好反洗錢(qián)內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示和防范告知，引導(dǎo)客戶(hù)規(guī)范使用賬戶(hù)。 加強(qiáng)可疑監(jiān)測(cè)，積極開(kāi)展協(xié)查工作。該行高度重視風(fēng)控系統(tǒng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，及時(shí)查看并認(rèn)真處理有關(guān)協(xié)查、盡調(diào)等工作任務(wù)。針對(duì)現(xiàn)金、網(wǎng)銀、跨境匯款等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的業(yè)務(wù)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，警示員工嚴(yán)格把關(guān)、審慎操作，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法集資、異常開(kāi)戶(hù)等典型的洗錢(qián)行為，及時(shí)報(bào)送可疑交易報(bào)告，發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。同時(shí)配合上級(jí)行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查，嚴(yán)格落實(shí)賬戶(hù)信息完善、更新、控制措施要求。（韋粵琳） |
