面對全國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪形勢嚴峻復雜的局面，為切實保障金融消費者合法權益，進一步提高金融消費者風險防范意識，工商銀行梧州岑溪支行認真履行“大行擔當”責任，積極組織開展“斷卡行動”，加大宣傳力度，落實賬戶開戶身份甄別工作，嚴把客戶準入關，從源頭處防范風險。 該行利用晨會、案防會等組織全體員工認真學習《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》和工行的相關制度文件，竭力做到人人熟知“斷卡”行動工作要求，切實提升員工風險防控意識和工作責任感。同時，要求各網(wǎng)點、各部室負責人發(fā)揮好牽頭作用，將“斷卡”行動進行任務落實，保持防范風險的高壓態(tài)勢，掀起“斷卡行動”宣傳的新高潮。 該行通過在網(wǎng)點醒目位置張貼海報、發(fā)放宣傳折頁、開展廳堂微沙龍等形式，為到店客戶現(xiàn)場宣講開展“斷卡行動”的目的意義，引導客戶自覺抵制非法開辦、代理收購、出租出借“銀行卡、電話卡”等行為。同時，要求網(wǎng)點人員嚴審客戶準入第一關，對于申請開立個人結算賬戶的客戶，引導客戶認真閱讀《銀行結算賬戶開立和使用風險提示書》內容，并告知客戶開立銀行結算賬戶必須是本人使用，不得出租、出借、出售以及買賣銀行賬戶，一旦被他人利用便有可能實施電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博和洗錢等違法犯罪行為，還會被依法追究刑事責任，由客戶了解后簽字確認，切實做到應知盡知。 該行各網(wǎng)點針對新開立的對公結算賬戶，采取“全面了解”的工作措施，由客戶經(jīng)理親自上門實地調查，對其營業(yè)場所、經(jīng)營范圍與營業(yè)執(zhí)照上是否一致，開戶經(jīng)辦柜員在辦理過程中充分向客戶揭示風險提示；開立賬戶后，定期開展賬戶的監(jiān)測回訪，層層嚴把風險準入關，把風險控制在第一道關口，佇立堅固的風險“防護墻”，切實落實“斷卡行動”工作要求。（陳成勇） |
